A partir de este jueves, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca) implementará nuevos umbrales para las transacciones que deberán ser reportadas por entidades financieras y billeteras virtuales. Los cambios, ajustados por el Índice de Precios al Consumidor (IPC), buscan fortalecer la transparencia en operaciones financieras sin impactar directamente a los consumidores.
La normativa actualizada establece los montos a partir de los cuales las entidades deben reportar las operaciones financieras. A continuación, los principales umbrales:
- $600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito dentro del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
- $1.000.000:
- Acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Depósitos a plazo constituidos.
- Extracciones en efectivo, tanto en el país como en el exterior.
- Saldo final en cuentas bancarias y billeteras virtuales al último día hábil del mes.
- $2.000.000:
- Aplicable exclusivamente a transferencias bancarias o virtuales realizadas a través de billeteras virtuales.
El impacto de la normativa en los consumidores
Según Arca, esta medida no afectará de forma directa a los usuarios de billeteras virtuales ni de cuentas bancarias, ya que las responsabilidades recaen exclusivamente en las plataformas y entidades financieras. La actualización está enfocada en el monitoreo de operaciones de gran volumen para garantizar el cumplimiento de las normativas fiscales.
Objetivo del control financiero
La implementación de estos umbrales tiene como objetivo fortalecer el control sobre las transacciones de alto valor, alineándose con las normativas fiscales vigentes. Estas medidas buscan prevenir el lavado de dinero y otras prácticas ilegales, promoviendo la transparencia en el sistema financiero.
Reacciones a la actualización de Arca
Mientras algunos sectores financieros consideran esta actualización como una herramienta necesaria para regular el sistema, otros advierten sobre posibles desafíos en su implementación, especialmente en plataformas de billeteras virtuales con un alto volumen de usuarios.
